Online-Fonds
Depoteröffnung
Menü
November 2019

Fonds: Die richtige Selektion

© www.pixabay.com

Investmentfonds sind das ideale Instrument für den langfristigen Vermögensaufbau. Doch die Wahl des bzw. der richtigen Fonds ist alles andere als einfach. Wir zeigen Ihnen, wie Sie dieses Dilemma lösen.

Der Blick auf aktuelle Fondsstatistiken offenbart das Dilemma: Aktuell  können Anleger aus über 10000 in Deutschland zugelassenen  Investmentfonds wählen. Wer die Qual hat, hat bekanntlich auch die Wahl.  Wer bei der Selektion jedoch einige Regeln einhält, wird langfristig  mit Fondsinvestments erfolgreich Vermögen aufbauen.

Ziele des Fonds:  Fonds ist nicht gleich Fonds. Je nachdem wo und wie er investiert, sind  die Ziele gänzlich unterschiedlich. Beispiel: Strebt der Fonds eine  absolut positive oder eine relative Rendite an? Und wie lang ist der  Anlagehorizont? Kurzum: Welche Fonds decken sich grundsätzlich mit den  eigenen Rahmenbedingungen?

Alter und Größe des Fonds:  Um es auf den Punkt zu bringen: Fondsmanager müssen sich zunächst  einmal beweisen. Sie müssen zeigen was sie können. Ohne eine ausreichend  lange Historie ist das schwierig. Ausnahmen sind sicherlich erlaubt.  Jedoch sollte ein Fonds mindestens drei Jahre Historie vorweisen können.  Wichtig ist auch die Größe des Fonds. Ist er zu klein, steigt die  Kostenbelastung, da  die gegebenen Fixkosten die erzielte Rendite zu  stark schmählern oder gar komplett aufzehren können. Grundsätzlich  sollten sehr kleine Fonds mit einem Volumen unter 20 Millionen EUR  kritisch hinterfragt werden. Nach oben sind zwar keine Grenzen gesetzt.  Liegt eine Spezialstrategie vor oder deckt der Fonds nur einen kleinen  Markt ab, könnte auch hier ein Problem entstehen. Fonds die in großen  Märkten investieren, vertragen auch ein großes Volumen. 

Performance und Risiken des Fonds:  Diese lassen sich in zwei Kategorien unterteilen. Historische Rendite-  und Risikokennzahlen geben Ihnen einen guten ersten Eindruck über die  erbrachte Leistung eines Fondsmanagers. Eine gute Risikokennzahl ist der  Draw Down. Er zeigt Ihnen, wie hoch ein zwischenzeitlicher Verlust in  der historischen Betrachtung war. Das lässt zwar nicht zwingend eine  Vorhersage zu, gibt aber, insbesondere nach Krisenphasen wie Ende 2018,  einen guten Hinweis darauf, was in einem Krisenszenario auf Sie zukommen  kann. Das Andere sind die grundsätzlichen, also strukturellen Risiken  und Renditemöglichkeiten. Sie zeigen Ihnen das prinzipielle  Risiko/Ertrags-Profil eines Fonds auf. 

Externe Meinung:  Holen Sie sich eine externe Meinung ein. Ratingagenturen bieten sich  hier gerne an, sind aber häufig nicht zielführend. Ihr Anlageberater  hilft Ihnen hier weiter, da er nicht nur über die nötige Erfahrung  sondern in der Regel auch über Möglichkeiten verfügt, an tiefergehende  Informationen zu kommen.

Die Gesamtkomposition:  Last but not least kommt es auf die Gesamtkonstellation an. Wie bei  einem Gericht haben auch hier die einzelnen Komponenten Ihres Depots  eine Wechselwirkung untereinander. Die Kunst besteht darin, die Fonds so  zu selektieren, dass die Summe eine Gesamtkomposition ergibt, die Ihren  Bedürfnissen und Risiko/Ertrags-Vorstellungen gerecht wird. Auch hier  lohnt sich der Kontakt zum Berater Ihres Vertrauens. Anhand seiner  Erfahrung und der notwendigen Kenntnisse kann er Ihnen hier mehr als  behilflich sein.

Wichtiger rechtlicher Hinweis

Bildquelle: www.pixabay.com 

Quelle: https://www.netfonds.de/


WIR LEBEN BERATUNG
Sie wünschen einen Rückruf?
Wünschen Sie einen Termin?
Sie möchten Ihre Daten ändern?
 
 
 
 

Sie benötigen einen persönlichen Ansprechpartner oder individuelle Beratung? Wir rufen Sie gerne zurück und nehmen uns Zeit für Sie.
(* Pflichtfelder)

Nachricht (Erreichbarkeit)

Sie wünschen einen persönlichen Termin mit individueller Beratung? Wir freuen uns auf ein persönliches Treffen.

Nachricht (Terminvorschlag)

Sie sind umgezogen oder andere Daten haben sich geändert? Bitte teilen Sie uns kurz mit was wir ändern sollen damit Ihre Unterlagen immer auf dem neuesten Stand sind. 
Wichtig: Übermitteln Sie uns auf diesem Wege keine Passwörter oder Zugangsdaten!

Nachricht (zu ändernde Daten)
nach oben